Gancho Ciego

Isabel es una micro empresaria. Ella se puso muy contenta cuando un señor le apareció con un pedido muy importante para ella (US 10.000)

Como en todos los acuerdos de negocios, donde el producto hay que elaborarlo se pide un anticipo del 50%, hizo ese acuerdo de forma verbal. El cliente le consignaría US$2.000, luego US$4.000 y el saldo a la entrega final.

Isabel se puso muy contenta con el primer anticipo, compro materiales y abono a créditos de proveedores.

Cuando fue a retirar la segunda parte del anticipo se enteró de que los abonos provenian de cuentas hackeadas del exterior.

La estafa era simple, el "comprador" le pedía algún trabajp por 10 mil, y cuando ya  hubiera retirado los dos anticipos se aparecería diciendo que ya no necesitaba el trabajo y que les devolvieran los anticipos, de forma tal que el vendedor, en este caso Isabel, entregara casi todo el dinero al "comprador", y mas tarde cuando se descubriera la transferencia fraudulenta tuviera que responder por los fondos.

Lo bueno en este caso es que al primer desembolso se descubrió el fraude, pero en otras circunstancias, al detectarse, el banco y las autoridades asumirían complicidad del vendedor (Isabel) obligandole a responder por todo lo retirado.

La única protección es asegurarse de tener todos los datos de quien hace el pedido, de manera que si es una estafa sea factible encontrar al estafador.

Ventas fraudulentas por tarjeta de crédito

Comerciantes inescrupulosos han obtenido acceso a bases de datos de clientes de tarjeta de crédito de algunos bancos. Con ellas llaman a los clientes y mediante argumentos falsos obtienen datos de las tarjetas para realizar ventas de productos. 

En un caso argumentaron ante el cliente que era para tomar un seguro de compras obligatorio, que le costaría 600 mil pesos, pero que el banco le entregaría gratis una tablet.

Con los datos del cliente y su autorización mediante engaño envían el pago mediante pasarelas de pago que no tienen suficiente control y que no asume responsabilidad por estas transacciones fraudulentas ni colaboran con los clientes estafados.

La recomendación Básica es NO entregue datos, no autorice nada, Si tiene alguna duda, consulte con su banco directamente, para lo cual NO recurra a los teléfonos que le entregue quién está llamando sino que figuren en los extractos o páginas oficiales de su banco.